Одним из факторов громкого дела в отношении Межрегионального потребительского кооператива по улучшению качества жизни «Бест Вей» (г. Санкт-Петербург), возможно, стала недобросовестная конкуренция с другим кооперативом, созданным бывшими консультантами, работавшими с пайщиками «Бест Вей», которые подали заявления в следственную группу в качестве потерпевших.
Осенью 2021 года потребительский кооператив «Бест Вей» — один из крупнейших в России, работающий восемь лет более чем в 70 регионах страны, в котором на начало событий было более 20 тыс. пайщиков, приобретший в их интересах более 2500 квартир, совокупные активы которого составляют более 15 млрд рублей, из них денежные средства на счетах в Сбербанке, банке «Санкт-Петербург» и других — 3,8 млрд рублей, проведший тысячи сделок с недвижимостью, ни одна из которых не была оспорена, привлекавший материнский капитал, право на что было подтверждено судами, неожиданно столкнулся с претензиями. Он был включен в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (предупредительный список) ЦБ. При этом примерно за год до этого Банк России в ответ на запрос одной из организаций отмечал, что кооператив не подведомственен ему и у него к кооперативу нет никаких претензий.
Чуть раньше — в октябре 2021 года — в ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области было возбуждено уголовное дело по «пирамидной» статье 172.2. Оно, впрочем, касалось другого юридического лица — финансовой компании, соучредителем которой был один из прежних руководителей кооператива.
В феврале 2022 года четверо граждан допрашиваются в рамках этого уголовного дела, а затем дело переквалифицируется по статье 158 «Мошенничество», позволяющей заключать под стражу, что тут же и было сделано: четверо граждан, из них три молодые женщины — технические сотрудники (никто из четверых никогда не привлекался к уголовной ответственности) берутся под стражу, а в офисе кооператива проводится обыск, в ходе которого изымаются вся документация и электронные носители, при этом следствие запрещает копировать информацию. Затем в розыск объявляются еще пятеро граждан, в том числе бывший председатель Совета кооператива, который более года находится за границей в связи с лечением супруги от последствий коронавируса.
Весной впервые арестовываются счета кооператива, а также недвижимость, как принадлежащая кооперативу, так и перешедшая в собственность пайщиков, в общей сложности на более чем 15 млрд рублей. Притом что сумма ущерба в деле первоначально была 9 млн рублей, затем увеличилась до 60 млн рублей. Адвокатам кооператива дважды удалось добиться снятия ареста со счетов и один раз — с квартир в судах апелляционной инстанции, но арест накладывался по ходатайству следствия снова. При этом следствие, по словам адвокатов, не информировало суды первой инстанции, что ранее такие же ходатайства были в ходе апелляций отменены. В 2023 году предстоит рассмотрение третьей апелляции на арест счетов и второй апелляции на арест квартир.
Часть пайщиков, хотя и относительно небольшая, подала заявления о выходе из кооператива — по договору им должны вернуть деньги в двухмесячный срок. 216 пайщикам паевые средства были возвращены во время «окна» после первого снятия ареста со счетов. Во второе «окно» деньги вернуть не удалось, так как средства оказались блокированы де-факто (на уровне банковского комплаенса). Адвокаты кооператива подали заявления в Следственный комитет о преступных действиях следственной группы по делу, а также специалистов служб безопасности банков за необоснованную блокировку средств.
На данный момент из кооператива хочет выйти более 1000 пайщиков — в основном пайщики, которым пока не приобретена квартира в связи с тем, что возможность приобретения «зависла» из-за событий вокруг кооператива. При этом большая часть пайщиков продолжает возвращать кооперативу средства за приобретенную квартиру и платить членские взносы — арестованные счета постоянно пополняются.
Летом в деле появляется статья 210 «Организованное преступное сообщество» (части 1 и 2), арестованные оставлены в СИЗО. В сентябре в офисе кооператива был проведен новый обыск, в ходе которого изъяты восстановленная с февраля документация и электронные носители.
В декабре 2022 года в деле появилась часть 3 статьи 210 УК, предусматривающая использование служебного положения при организации преступного сообщества, по мнению адвокатов кооператива, для продления содержания под стражей и продления сроков предварительного расследования, так как результатов нет: нужные показания получить не удалось, и вала заявлений от пайщиков в качестве потерпевших также не случилось. Наоборот, пайщики проводят настоящие митинги в судах, требуя разблокировать работу кооператива.
В чем состоит обвинение?
Фабула дела первоначально касалась другого юридического лица —инвестиционной компании, соучредителем которой был один из прежних руководителей кооператива. Следствие пытается связать это юридическое лицо с кооперативом, утверждая, что они были частью единого холдинга, следовательно, кооператив должен ответить по обязательствам этого юридического лица. Однако, по словам адвокатов кооператива, у данного юридического лица есть собственные активы, есть активы и у его учредителей; кроме того, между кооперативом и инвестиционной компанией не было никаких финансовых взаимоотношений. Между ними была финансовая «китайская стена», построенная именно для того, чтобы избежать возможных претензий.
Позднее инвестиционная компания и кооператив были объявлены частью преступной структуры, созданной исключительно для хищений, а деятельность кооператива — незаконной. При этом нет ни одного судебного акта, признающего незаконность кооператива.
«Между кооперативом и юридическим лицом, упоминающимся в деле, не существовало никаких финансовых взаимоотношений, и нет никаких юридических оснований считать их частями одного холдинга, — комментирует адвокат кооператива, член коллегии адвокатов „Первая адвокатская контора“ г. Санкт-Петербурга Сергей Путреша. — Следствие говорит: совершались хищения. Но ничего у пайщиков кооператива не украдено. Деньги — на счетах в Сбербанке и других российских банках, квартиры приобретены, в них проживают пайщики. Кооператив, естественно, заказывал услуги другим организациям, но каждой выплате соответствует подтверждение, что услуга оказана. Нет ни одного рубля, потраченного без подтверждения».
Каковы претензии потерпевших?
Дело было возбуждено по заявлению Натальи Викторовны Школьник, по нашей информации, предпринимательницы из Республики Коми. Школьник несколько месяцев была единственной потерпевшей, упомянутой в документах следствия. Пайщицей кооператива она не является, однако консультировала пайщиков в Республике Коми.
Согласно открытым данным, Наталья Викторовна Школьник была генеральным директором четырех предприятий — торговых и строительных — с уставным капиталом от 10 до 25 тыс. рублей, в трех из них — учредителем. Но все они закрыты, так что выяснить, где и кем она работает сейчас, не представляется возможным. Действующих аккаунтов в социальных сетях Натальи Школьник из Ухты нет, связаться с ней не представляется возможным, при этом мы готовы предоставить ей слово для комментария.
Она, по данным наших источников, имеет отношение к кооперативу «Вера». На сайте кооператива размещен отзыв Натальи Школьник, председателя регионального отделения по Республике Коми Федеральной контрольной палаты по надзору за соблюдением законности и правопорядка. По-видимому, это как раз «наша» Школьник. Мы попытались связаться с этой палатой, однако ответа получить не смогли. Готовы предоставить палате возможность для комментария.
Число потерпевших в течение 2022 года увеличивалось, и на последних судах назывались 111 фамилий. Адвокаты допускают, что это не полный перечень: следствие имеет право не представлять полный список потерпевших до рассмотрения дела по существу.
«Потерпевших в результате действий кооператива пайщиков нет до сих пор, — говорит адвокат Сергей Путреша. — Среди потерпевших есть пайщики кооператива, но их претензии относятся либо к другому юридическому лицу, либо связаны с тем, что кооператив не может выплатить им паевые средства после ареста счетов, то есть претензии, по сути, к следствию. Нет ни одного, кто говорил бы в показаниях: „Меня обманул кооператив, взял деньги, а квартиру не купил“».
Мы обратились за комментарием в ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области, но на момент выхода материала ответа не получили. При получении обязательно опубликуем. Однако у нас есть письмо от коллег, проводивших расследование параллельно и в сотрудничестве с нами, — издания «Правда.ру». В нем, в частности, говорится о 12 тыс. «пострадавших». «Адвокаты много раз просили следствие дать точное количество потерпевших, — высказывает свое личное мнение президент коллегии адвокатов „Первая адвокатская контора“ г. Санкт-Петербурга, президент Адвокатской палаты Ленинградской области Денис Лактионов. — Ведь потерпевший — это четкий юридический статус. Но следствие отказывается отвечать на этот вопрос».
Адрес конкурента?
В материалах уголовного дела, предоставленных нам адвокатами кооператива, в качестве одного из адресов, по которым (по версии следствия) осуществлялась преступная деятельность, назван адрес, по которому находится другой кооператив — жилищный кооператив «Вера»: г. Ухта, Октябрьская, 21. Вернее, находился. Сейчас на официальном сайте указан другой адрес, хотя в группе кооператива в социальной сети «ВКонтакте» по-прежнему указан адрес Октябрьская, 21. Этот адрес указан и в сервисах информации о юридических лицах.
В качестве потерпевшей в деле присутствует председатель кооператива «Вера» Лариса Анатольевна Елфимова, так же как и Школьник, не являющаяся пайщиком «Бест Вей» и, так же как и Школьник, до 2020 года консультант, занимавшийся продвижением кооператива «Бест Вей» в Республике Коми. И ее претензии тоже адресованы другому юридическому лицу.
Мотивы потерпевших
Трудно сказать, была ли Н.В. Школьник и иже с ней инициаторами возбуждения уголовного дела или была привлечена следствием для решения его задач, замечает адвокат Лактионов. Потерпевшие, по его словам, часто становятся орудием в руках следствия, помогают реализовать его замысел.
При этом, по словам управляющего партнера Адвокатского бюро Criminal Defense Firm Алексея Новикова, не исключен и умысел со стороны потерпевших. В любом случае они несут ответственность за ущерб, наносимый их действиями юридическому лицу.
«Мы анализируем ситуацию по каждому потерпевшему, — говорит партнер Criminal Defense Firm адвокат кооператива Артем Половинкин, — чтобы понять, что им двигало в действиях, которые наносят ущерб интересам кооператива, — стремление с помощью заявления в следственную группу получить причитающиеся ему паевые средства? Или стремление торпедировать работу кооператива, а также отдельных лиц с помощью клеветы? Или участие в мошеннических схемах по „отжатию“ пайщиков? Будем разбираться и по результатам анализа готовить заявления в правоохранительные органы».
Мы направили в кооператив «Вера» вопросы о том, есть ли связь между двумя кооперативами: «Бест Вей» и «Вера»; каково участие членов кооператива «Вера» в разбирательстве, касающемся «Бест Вей». Написали не только по имейлу, но и в аккаунты в социальных сетях, однако ответов пока получить не удалось.
Один из авторов смог связаться с представленным в качестве одного из «лиц» кооператива членом коллегии адвокатов «Кутузовская» г. Санкт-Петербурга адвокатом Олегом Викторовичем Быковым. Он сообщил: «Я не являюсь членом правления данного жилищного кооператива. Оказывал им юридическую помощь. Давно с ними не работаю. За подробной информацией вам лучше обратиться в ЖК „Вера“». Как связаться с кооперативом? «К сожалению, не смогу вам помочь», — ответил Олег Викторович в одном из мессенджеров.
Трудно понять, насколько активно функционирует кооператив «Вера». Последние посты в сети «ВКонтакте» относятся к лету 2021 года. Под ними пользователи указывают, что не хватает информации о приобретенных квартирах. Тем не менее организация действующая, как и ООО «Доверие».
Анализ информации о кооперативе говорит о том, что модель его деятельности чрезвычайно похожа на «Бест Вей»: та же межрегиональная модель — работа в Санкт-Петербурге, Кирове, Севастополе (там есть даже отдельный сайт). Паевые средства также предоставляются в рассрочку под 0%, тот же десятилетний период погашения долга перед кооперативом. Не исключено, что устав кооператива «Вера» переписан с действовавшего до 2021 года (до переименования в Межрегиональный потребительский кооператив по улучшению качества жизни) устава кооператива «Бест Вей».
При этом в предупредительный список ЦБ этот кооператив в отличие от кооператива «Бест Вей» не внесен, то есть имеет возможность по той же модели, что вменяется Банком России в вину кооперативу «Бест Вей», работать беспрепятственно.
Как уже было сказано, признаков активности ЖК «Вера» не наблюдается. Кооператив, судя по внешним признакам, в лучшем случае работает в «фоновом» режиме («Люди дела» готовы предоставить ЖК «Вера» и Л.А. Елфимовой возможность прокомментировать ситуацию). Активность, судя по сайту и аккаунтам в социальных сетях, обрывается в 2021 году. Именно тогда было возбуждено уголовное дело, связываемое с кооперативом «Бест Вей», и когда кооператив «Бест Вей» был включен в предупредительный список ЦБ.
«Дело, видимо, в том, что включение „Бест Вей“ в предупредительный список ЦБ — это был приговор всему рынку, — говорит экономист, аналитик рынка недвижимости, пожелавший остаться неназванным. — Флагман рынка — и вдруг сталкивается с претензиями Банка России и преследованиями со стороны правоохранительных органов. Это был шок для рынка. Кооперативы, которые не были включены в предупредительный список ЦБ, но работали на тех же юридических основаниях, что и „Бест Вей“, один за другим стали замораживать работу. Это был шок и для потребителей, которые стали отказываться от вступления в кооперативы, чтобы не оказаться в ситуации пайщиков „Бест Вей“, которые из-за действий следствия в одночасье лишились возможности приобрести квартиры и возможности забрать свои паевые средства из-за ареста счетов. Если предположение об акте недобросовестной конкуренции верно, авторы этой атаки на „Бест Вей“ срубили или повредили сук, на котором сидели».
Кампания ЦБ и ГУЭБиПК
На взгляд адвоката Дениса Лактионова, дело «Бест Вей» — часть кампании ГУЭБиПК МВД России и Центрального банка по борьбе с «вольным» ретейлом в сфере недвижимости, который огульно, часто безосновательно именуется «пирамидами». Недобросовестные конкурентные действия со стороны кооператива «Вера», если они были, могли стать фактором выбора жертвы.
Опрошенные нами эксперты считают, что это дело, связываемое следствием с кооперативом «Бест Вей», стало во многом закономерным результатом курса, проводимого Центральным банком и ГУЭБиПК МВД России на «сворачивание» не подведомственного ЦБ финансового ретейла. Собственно, появление предупредительного списка ЦБ РФ зимой 2021 года как раз способ мягко блокировать эту деятельность.
Критерии включения в список крайне размыты. Например, признаками финансовой «пирамиды» обладает фактически любая организация финансового ретейла, так как любая организация использует в качестве одного из источников финансирования финансовые средства новых клиентов, активно занимается продвижением своих продуктов. Вопрос в том, контролирует ли организация риски, есть ли у нее другие источники дохода. У кооперативов они есть — это возвратные платежи пайщиков за приобретенное для них имущество.
Включение в список приводит к репутационным потерям, в силу которых большинство организаций закрывается. Банк России включил список на данный момент более 90 потребительских кооперативов, подавляющее большинство из них почти сразу прекратило работу.
Но кооператив «Бест Вей» не закрылся. Он лишь сократил, а затем вообще прекратил прием новых пайщиков, что, судя по всему, никак не сказалось на его финансовой устойчивости, так как увеличилось количество пайщиков, пожелавших досрочно рассчитаться с кооперативом за приобретенную для них недвижимость.
Тогда на кооператив была «обращена» статья 172.2, но и ее применение не дало результата: вызванные на допрос технические сотрудники отказались дать нужные следствию показания и оговорить руководство кооператива. Однако следствие у нас, как известно, не ошибается. Потому были применены статья 158, превращение свидетелей в обвиняемых, фактическое блокирование работы кооператива. А затем и статья 210.
Что будет дальше? По прогнозам адвокатов, дело в отношении арестованных, скорее всего, будет выделено и передано в суд. «Остальное» дело будет расследоваться дальше.
Может ли кооператив восстановить функционирование? Это во многом зависит от реакции общественности и властей предержащих на сложившуюся ситуацию. Борьба за жизнь со стороны кооператива продолжается.
